מומחה לתכנון פרישה, קיבוע זכויות ומקסום פנסיה
ממליצים על עזרא יאייך מתכנן פרישה חכם וקיבוע זכויות מול מס הכנסה
ייעוץ ליווי פרישה מקצועי עשוי לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים במיסוי הקצבה
פרישה
פרישה
תהליך הפרישה מורכב מ-4 שלבים:
• ניתוק יחס עובד מעביד- טופס 161, בדיקה שהתקבלו כל הפיצויים והמענקים.
• הוצאת מסלקה ומיפוי הנכסים הפנסיונים.
• בקשת קצבה/סימולציה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים.
• קיבוע זכויות-לאחר קבלת קצבה ראשונה.
• ניתוק יחס עובד מעביד- טופס 161, בדיקה שהתקבלו כל הפיצויים והמענקים.
• הוצאת מסלקה ומיפוי הנכסים הפנסיונים.
• בקשת קצבה/סימולציה מקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים.
• קיבוע זכויות-לאחר קבלת קצבה ראשונה.
קיבוע זכויות
קיבוע זכויות
• לכל פנסיונר שהגיע לגיל הזכאות מגיע סל פטורים/הקלות במס.
• הליך קיבוע הזכויות מתנהל מול מס הכנסה.
• ניתן לבחור להקטין את חבות המס על הקצבה או על הון(היוון קצבה).
• ניתן לקבל החזרי מס בגין השנים מגיל הזכאות ועד יום ביצוע הקיבוע.
• הליך קיבוע הזכויות מתנהל מול מס הכנסה.
• ניתן לבחור להקטין את חבות המס על הקצבה או על הון(היוון קצבה).
• ניתן לקבל החזרי מס בגין השנים מגיל הזכאות ועד יום ביצוע הקיבוע.
"פרישה מדומה"
פרישה מדומה
"הפרישה המדומה" היא אפשרות נפוצה עבור אלה שרוצים להמשיך לעבוד לאחר גיל הפרישה. באמצעות הפרישה המדומה, ניתן להנות מהפטור ממס על קצבת הפנסיה עד סכום מסוים. על מנת להשיג פטור זה, יש לבצע קיבוע זכויות.
משיכת כספים בפרישה מה חשוב לדעת?
כך תמנעו מתשלום מס מיותר
• כספי פיצויים - קיימת תקרה לפטור ממס, ובחירה לא נכונה עלולה להוביל לתשלום מס גבוה (עד 47%).
• משיכת כספי תגמולים - ניתן למשוך חלק מהסכום במזומן במקרים מסוימים.
• משיכת תגמולים שלא כדין עלולה לגרור מס גבוה של 35% ומעלה.
• משיכת כספי תגמולים - ניתן למשוך חלק מהסכום במזומן במקרים מסוימים.
• משיכת תגמולים שלא כדין עלולה לגרור מס גבוה של 35% ומעלה.
לא בטוחים מה מתאים עבורכם?
אשמח לסייע ולהתאים לכם את המסלול שאתם צריכים
שלום
אני עזרא יאייך, סוכן ביטוח פנסיוני
מומחה לקיבוע זכויות ופרישה מקרנות פנסיה וביטוחי מנהלים.
- מתכנן פרישה מוסמך-לשכת סוכני הביטוח.
- רישיון סוכן ביטוח -משרד האוצר.
- רישיון מנהל תיקי השקעות – רשות לניירות ערך ("בהטלייה").
- ניסיון רב שנים במסלולי השקעה וקרן השתלמות
- התמקצעות בביטוחי חיים ובריאות בתוך התיק הפנסיוניאם אתה לא בטוח מה מצב הביטוחים והפנסיה שלךאו רוצה לחסוך כסף בלי לשנות שום דבר בשגרה אני מבצע בדיקה קצרה וחינמית שיכולה לחסוך אלפי שקלים.אל תתנו לכסף שלכם לנזול בין האצבעות. השאירו פרטים לשיחת בדיקה ללא עלות, בה נמפה את הזכויות שלכם ונבנה אסטרטגיה להוזלת חבות המס ומקסום הקצבה.
קיבוע זכויות· תכנון פיננסי · ביטוח · יעוץ פרישה
שירותי פרישה מותאמים אישית
תכנון פרישה נכון הוא המפתח לחיים פיננסיים בטוחים ונינוחים לאחר סיום תקופת העבודה. אני מספק שירותי ייעוץ וליווי מקצועיים בתחום הפרישה, המותאמים לצרכים האישיים של כל לקוח. השירותים כוללים:
- בניית תכנית פרישה מקיפה תוך בחינת מקורות ההכנסה הקיימים וצפי ההוצאות העתידי.
- ייעוץ פנסיוני מתקדם להתאמת מסלולי קצבה וחיסכון אופטימליים.
- תכנון מס וקיבוע זכויות על מנת למקסם את ההכנסות נטו בפרישה.
- ליווי אישי מול גופים פיננסיים וחברות ביטוח.
מטרתי היא להעניק לך שקט נפשי וכלים מעשיים לניהול כספי יעיל בשלב הפרישה, תוך שמירה על רמת החיים לה אתה שואף.
חרוץ
כל הליך הפרישה וקיבוע הזכויות ינוהלו ויבצעו בלוח זמנים שנקבע מראש
קפדני
הבירוקרטיה עליי! אני אחראי על איסוף המסמכים וטיפול בנדרש מול גופים המוסדיים
מקצועי
שימוש נכון בתקנות מס ישאיר אצלך יותר כסף ופחות מס
אמין
כל שלב בתהליך העבודה שקוף וזמינות גבוהה לשאלות
אובייקטיבי | עובד עם כולם
כל הזכויות שמורות לעזרא יאייך 2024 | נבנה ע"י אלוף טכנולוגיות בניית אתרים